Die besten Autofinanzierungen im Vergleich!

Netbank Autokredit: Europas einfache Internetbank

NetbankDie Netbank mit Sitz in Hamburg wurde 1998 von sieben Volksbanken gegründet und gilt als erste echte Internetbank in Deutschland. Bereits im Jahr 1999 führte sie für ihre Wertpapierkunden eine Flatfee für den Handel ein. Im Jahr 2012 verzeichnet die Netbank mehr als 170.000 Kunden und wächst beständig weiter. Zahlreiche Auszeichnungen markieren den Weg dieses Unternehmens, unter anderem auch für Kredite.

Vorteile der Netbank:
  • Kreditvolumen 3.000 € – 5.000 €
  • Laufzeiten 6 – 84 Monate
  • Sondertilgungen jederzeit möglich
  • Auch für Selbständige!
Beispiel • 15.000€ auf 48 Monate*
Eff. Jahreszins4,39 %
Sollzins p.a.4,30 %
Gesamtkreditbetrag16.355,07 €
*aktualisiert am: 23.08.2017 (09:17)
Aktuelle Testergebnisse

netbank Test: 06/2015 - €uro am Sonntag
netbank Test: 02/2013 - Deutsches Institut für Service-Qualität
netbank Test: 05/2012 - Finanztest
Beurteilung

Unsere Wertung:
Kundenmeinung:

zur Netbank »

netbank AG: Alles über das Unternehmen

Webseite der NetbankDie Netbank setzte anfänglich auf ein Komplettangebot aus kostenlosem Girokonto, Finanzierung und Brokerage. Inzwischen runden Einlagen und Versicherungen sowie Vorsorgelösungen das Angebot ab. Die Kundengelder im Einlagesegment werden nur in Termingelder und Pfandbriefe erster Bonität investiert. Anlagen in Anleihen von Staaten in Südeuropa sind aktuell bei der Netbank komplett ausgeschlossen. Sicherheit steht bei dem Institut vor Rendite.

Das Unternehmen selbst bezeichnet sich als Europas erste Internetbank und möchte Neu- und Bestandskunden mit individuellen Angeboten von sich überzeugen. So bietet das Unternehmen Netbank nicht nur Girokonten an, sondern vergibt auch Kreditkarten, mit denen gerade Vielreisende gut im Ausland arbeiten können. Die Kreditkarten kommen vom Unternehmen Maestro oder Mastercard, werden aber auch als Prepaid Mastercard angeboten. Desweiteren gibt es Kreditangebote, Wertpapiere und Sparkonten, sodass das Geld gut aufgehoben ist. Als Zusatz bietet die Netbank Versicherungen an, die auf das Alter vorbereiten sollen oder aktuelle Gegenstände absichern. Der Kontakt mit der Netbank ist dabei sehr einfach. Es können Telefonate geführt werden, alternativ hilft aber auch immer eine Anfrage via Mail.

Der Werbespot zum Ratenkredit der Netbank

Der Netbank Autokredit

Bei dem Ratenkredit der Netbank handelt es sich nicht um einen reinen Autokredit, sondern um ein Darlehen mit freiem Verwendungszweck. Schade ist, dass das Mindestvolumen erst bei 3.000 Euro beginnt. Die maximale Kreditsumme in Höhe von 50.000 Euro ist Standard. Der nicht von der Bonität und nur bedingt von der Laufzeit abhängige Zinssatz ist recht gut, da andere Banken bei abhängigen Zinssätzen zwar niedrige Einstiegszinsen bieten, aber die Masse der Kunden am Ende deutlich mehr bezahlen muss. Beträgt die Laufzeit zwölf oder sechs Monate, gilt ein niedriger Zinssatz.

Äußerst positiv

Die Netbank bietet zu jeder Leistung Zusatzangebote an, die optional abgeschlossen werden können. Hier fallen gerade die Versicherungen ins Auge, welche die Netbank in Kooperation mit anderen Unternehmen anbietet.

Abseits vom Ratenkredit bietet das Unternehmen auch einen Kleinkredit an. Dieser beläuft sich auf eine maximale Summe von 50.000 Euro mit einer Laufzeit von 84 Monaten. Der Kredit wird monatlich abgezahlt und hat einen garantiert festen Zinssatz. Der Zinssatz wird schon vor dem Vertragsabschluss festgelegt, sodass Kunden sich direkt auf das Angebot der Netbank verlassen können. Zudem gibt es die Möglichkeit, dass Selbstständige sich solch einen Kredit beschaffen, was nicht bei jeder Direktbank Gang und Gebe ist. Sonderzahlungen sind ebenfalls jederzeit möglich, weswegen die Netbank ein sehr flexibles Angebot aufweisen kann.

Besonderheiten des Kredites

Auto von der Netbank finanziertKunden können auf Wunsch eine optionale Ratenschutzversicherung abschließen. Diese bietet finanziellen Schutz für die noch ausstehenden Raten bei Berufsunfähigkeit, unverschuldeter Arbeitslosigkeit und Tod des Kreditnehmers. Positiv fällt auf, dass die Netbank auch im Zinssatz nicht zwischen Arbeitnehmern und Selbstständigen unterscheidet. Eine nur sechsmonatige Darlehenslaufzeit hat fast schon ein Alleinstellungsmerkmal.

  • Optionale Restschuldversicherung
  • Gleicher Zins für Arbeitnehmer und Selbstständige
  • Mindestlaufzeit sechs Monate

Erfahrungen mit der Netbank

Kundenzufriedenheit - netbank

Von 739 Bewertungen bei Check24 (Stand: 19.08.2017 09:10 Uhr) würden 90% aller Kunden Netbank an Bekannte weiterempfehlen. Die Kunden loben vor allem die schnelle und unkomplizierte Bearbeitung, freuen sich aber auch immer wieder über den netten Kontakt.)

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Unkompliziert, musste mich um nichts kümmern, schnelle Beantwortung meiner Fragen.
Sylvia S.
Sylvia S.
Schnelle Abwicklung, Auszahlung des Betrages innerhalb 2 Tagen.
Thomas C.
Thomas C.

Kritik

Zwar wird bei der Netbank immer wieder das große Sortiment an Produkten gelobt, doch gibt es einige Kunden, die das Beratungsgespräch als Verkaufsgespräch ansehen, da hier sehr viele Produkte angeboten werden. Diese Art unterscheidet sich aber immer von Berater zu Berater.

Netbank im Test

Die Netbank kann auf zahlreiche Auszeichnungen zurückblicken. Vor dem Hintergrund, dass sich viele Banken mit Krediten für Selbstständigen schwertun, dürfte die Einstufung als Bank mit dem besten Ratenkredit für Selbstständige durch das Handelsblatt vom 2.10.2014 einer der wichtigeren Preise sein. Die Netbank wird regelmäßig von anderen Magazinen getestet und schneidet stets gut ab, weswegen sich ein Blick in das Sortiment durchaus lohnen dürfte. Die Preise und Auszeichnungen werden meist von sehr bekannten und angesehenen Magazinen und Instituten vergeben.

DISQ

Das Deutsche Institut für Service-Qualität, kurz DISQ, hat die Netbank im Jahr 2012 genauer unter die Lupe genommen. Speziell wurden die Konditionen der Bank überprüft. Das Ergebnis war sehr erfreulich. Die Bank hat den ersten Platz belegt und wurde als beste Direktbank ausgezeichnet. Insgesamt wurden 9 Unternehmen getestet.

N-TV

Das Nachrichtenmagazin N-TV hat die Netbank im Jahr 2014 als beste Bank für Kleinkredite ausgezeichnet. Das Magazin lobte die flexiblen Laufzeiten, die geringen Gebühren und die schnelle Auszahlung. Gerade für Selbstständige sei ein solcher Kleinkredit der Netbank ideal.

Schauen Sie sich einmal die unzähligen Auszeichnungen an, kann ein Trend erkannt werden. Die zahlreichen Magazine und Institute loben vor allem die Raten- und Kleinkredite vom Unternehmen Netbank. Hier werden die Laufzeiten erwähnt und auch die besonders schnellen Auszahlungen. Das Handelsblatt hat die Netbank gleich mehrfach ausgezeichnet und sie als Testsieger erklärt. Abseits der normalen Kreditangebote sticht aber auch die Baufinanzierung der Netbank hervor. Diese gilt als so besonders, da sie für jeden Kunden maßgeschneidert ist.

Vor- und Nachteile

VorteilNachteil
  • Kredit auch für Selbstständige
  • Niedriger, bonitätsunabhängiger Zinssatz
  • Mindestlaufzeit sechs Monate
  • Sondertilgung jederzeit möglich
  • Gleicher Zins für Arbeitnehmer und Selbstständige
  • Kredit erst ab 5.000 Euro möglich
  • Laufzeit nicht unter 24 Monaten
  • Relativ hoher Mindestkreditbetrag von 3.000 Euro

Erreichbarkeit & Kontaktdaten

Neukunden steht die Netbank rund um die Uhr unter der Telefonnummer Tel. 040 / 380 23 006 zur Verfügung. Alternativ dazu kann auch das E-Mail-Kontaktformular genutzt werden. Häufige Fragen lassen sich im Bereich des FAQs klären, allerdings ist der Kontakt hier sehr unpersönlich. Wer eine persönliche Beratung sucht, kann das Online-Formular ausfüllen oder direkt einen Anruf tätigen. Die Leitungen sind von Montag bis Freitag von 8 bis 20 Uhr geöffnet.

Adressen
Anschrift DeutschlandHauptsitz
netbank AG
Max-Brauer-Allee 62-64
22765 Hamburg
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Graurheindorfer Straße 108
53117 Bonn
und
Marie-Curie-Straße 24-28
60439 Frankfurt am Main
Anlaufstellen
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Kontaktmöglichkeiten
e-MailTelefonnummern
info@netbank.deAllgemeine Anfragen
Service für Bestandskunden: 040 380 83 888
Service für Neukunden: 040 380 23 006

Weitere Produkte der Netbank

Kreditangebot der NetbankDie Netbank hat sich inzwischen zu einer Universalbank entwickelt, die ihren Kunden das gesamte Produktportfolio zur Verfügung stellt. Dazu zählen

  • Konten und Karten
  • Ratenkredite, Baufinanzierungen und BAföG-Rückzahlungen
  • Depot und Wertpapiere
  • Tagesgelder, Festgelder, Sparbriefe
  • Bausparen
  • Edelmetalle
  • Vorsorgelösungen
  • Sachversicherungen
  • Zusatzversicherungen

Die Netbank bietet Ihnen in erster Linie Kredite an, mit der Sie kleine und große Dinge finanzieren können. Abseits der Kredite bietet das Unternehmen aber auch viele andere Dienstleistungen an. Besonders beliebt ist hier das Girokonto der Netbank. Das Girokonto wird mit einem Startguthaben eröffnet, welches sich zudem weiter erhöht, wenn das Konto zum Verdienstkonto wird. Desweiteren überzeugt die Netbank mit einer kostenlosen Kontoführung, einer Mastercard Classic und einem Tagesgeldkonto, welches passend zum Konto angeboten wird. Das Tagesgeldkonto ist kostenlos und läuft neben dem normalen Girokonto.

Die verteilten Kreditkarten stammen von Mastercard. Die Netbank bietet Mastercard Classic und Mastercard Premium an. Während die klassische Karte monatliche Begrenzungen aufweist, was das kostenlose Abheben von Geld angeht, kann die Mastercard Premium grenzenlos genutzt werden. Beide Karten können in Zusammenhang mit einem Girokonto der Netbank erworben werden, wobei die Premium-Karte einen gewissen Preis kostet. Die Mastercard Classic wird oft kostenlos mitgeliefert.

Wer sein Geld auf einem normalen Giro- oder Tagesgeldkonto einlagern möchte, der greift zu den Wertpapieren des Unternehmens. Hier können Neu- und Bestandskunden auf ein großes Repertoire an Unternehmen zurückgreifen, in welche dann mit Wertpapieren investiert wird. Die Bank selbst bietet eigene Experten an, die bei Geschäften unter die Arme greifen sollen.

Die Versicherungen von Netbank sind die letzten großen Sachen, die das Unternehmen anbietet und im Vergleich gut abschneiden. Sie können zwischen Vorsorge, Sachversicherungen und Zusatzversicherungen wählen. Im letzten Part erhalten Sie Zahnzusatzversicherungen oder Augen-Versicherungen, die beispielsweise Laser-Operationen unterstützen.

Fazit zum Ratenkredit

Der Ratenkredit der Netbank lässt sich auch hervorragend für den Autokauf einsetzen. Sowohl die Konditionen als auch die Kreditbedingungen zeigen sich als ausgesprochen kundenfreundlich. Die Erreichbarkeit der Bank ist ausgezeichnet. In der Summe verdient die Netbank fünf von fünf Sternen.

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